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Lexware Office CSV Import – Banken ohne Anbindung buchen

15. Februar 2026 · 12 Min. Lesezeit

CSV-Datei wird in Lexware Office importiert – Bankumsätze ohne direkte Anbindung buchen

Nicht jede Bank bietet eine direkte Anbindung an Lexware Office. Manche Neobanken, ausländische Konten oder spezielle Geschäftskonten lassen sich schlichtweg nicht per Multibanking verbinden. Heißt das, Sie müssen jeden Umsatz manuell eintippen? Nein – mit dem Lexware Office CSV Import buchen Sie Ihre Bankumsätze bequem über ein Offlinekonto.

In diesem Guide erklären wir Ihnen den gesamten Prozess: vom Anlegen des Offlinekontos über die korrekte CSV-Formatierung bis zum fehlerfreien Import. Plus: Die häufigsten Fehlerquellen und wie Sie sie vermeiden.

Wann brauchen Sie ein Offlinekonto in Lexware Office?

Bevor Sie ein Offlinekonto anlegen, prüfen Sie zuerst, ob Ihre Bank nicht doch eine direkte Anbindung über Multibanking unterstützt. Lexware Office arbeitet mit über 4.000 Banken zusammen – die Wahrscheinlichkeit ist hoch, dass Ihre Bank dabei ist.

Ein Offlinekonto ist sinnvoll in folgenden Situationen:

  • Ihre Bank bietet keine PSD2-Schnittstelle – Einige kleinere Institute oder ausländische Banken haben keine Anbindung
  • Kreditkarten ohne Bankanbindung – Manche Kreditkartenanbieter (z. B. American Express Business) erfordern manuellen Import
  • PayPal Business – Obwohl PayPal eine Anbindung hat, bevorzugen manche den CSV-Import für mehr Kontrolle
  • Auslandskonten – Geschäftskonten bei Banken wie Wise, Revolut Business oder Mercury
  • Temporäre Bankstörungen – Wenn die automatische Anbindung vorübergehend nicht funktioniert und Umsätze fehlen

💡 Pro-Tipp

Prüfen Sie regelmäßig, ob Ihre Bank mittlerweile eine direkte Anbindung unterstützt. Lexware Office erweitert das Bankenportfolio kontinuierlich. Ein direkt angebundenes Konto spart Ihnen den manuellen CSV-Export und -Import komplett.

Schritt 1: Offlinekonto in Lexware Office anlegen

Das Einrichten eines Offlinekontos dauert nur wenige Minuten. So gehen Sie vor:

  1. Melden Sie sich in Ihrem Lexware Office Account an
  2. Navigieren Sie zu Finanzen → Bank
  3. Klicken Sie oben rechts auf die drei Punkte (⋯) und wählen Sie „Konto hinzufügen"
  4. Wählen Sie „Neues Konto" und klicken Sie auf „Weiter"
  5. Geben Sie den Namen Ihrer Bank ein – wenn keine Anbindung verfügbar ist, erscheint die Meldung: „Ihre Bank unterstützt leider keine Anbindung"
  6. Klicken Sie auf „Konto anlegen"
  7. Füllen Sie die Kontodaten aus: Kontobezeichnung, IBAN (optional), Kontoart (Girokonto, Kreditkarte, etc.)
  8. Klicken Sie auf „Fertig stellen"

Das Offlinekonto erscheint jetzt unter „Aktive Konten" in Ihrer Bankübersicht. Sie erkennen es an der durchgestrichenen Wolke (☁̸) neben der Kontobezeichnung – das Symbol zeigt an, dass keine automatische Synchronisierung läuft.

Kontoarten im Offlinemodus

Sie können verschiedene Kontoarten als Offlinekonto führen:

Kontoart Typischer Anwendungsfall
Girokonto Ausländische Bankkonten, Neobanken ohne PSD2
Kreditkarte Amex Business, spezielle Corporate Cards
PayPal Wenn die automatische PayPal-Anbindung nicht genutzt wird
Tagesgeld/Festgeld Für steuerrelevante Zinserträge

Schritt 2: CSV-Datei korrekt formatieren

Der häufigste Grund für fehlgeschlagene CSV-Imports ist eine falsch formatierte Datei. Nehmen Sie sich hier besonders Zeit – es lohnt sich.

CSV-Datei aus dem Online-Banking exportieren

Nahezu jede Bank bietet die Möglichkeit, Umsätze als CSV-Datei zu exportieren. In der Regel finden Sie die Funktion unter:

  • Umsatzanzeige → Export/Download → Format: CSV
  • Wählen Sie den gewünschten Zeitraum (z. B. der aktuelle Monat)
  • Speichern Sie die Datei auf Ihrem Computer

Die 4 Pflichtfelder für den CSV Import

Lexware Office benötigt mindestens diese vier Informationen pro Buchungszeile:

  1. Datum – Buchungsdatum der Transaktion (Format: TT.MM.JJJJ)
  2. Verwendungszweck – Die Buchungsbeschreibung
  3. Auftraggeber/Empfänger – Name des Geschäftspartners (kann in einer oder zwei Spalten stehen)
  4. Betrag – Der Buchungsbetrag (kann als eine Spalte oder getrennt in Soll/Haben stehen)

CSV-Datei bereinigen

Öffnen Sie die exportierte CSV-Datei in Excel, Google Sheets oder LibreOffice Calc und bereinigen Sie sie:

  • Überflüssige Spalten löschen – Entfernen Sie Spalten wie Saldo, Kontonummer, BIC etc. – nur die 4 Pflichtfelder behalten
  • Leere Felder füllen – Wenn bei einem Umsatz der Verwendungszweck fehlt, tragen Sie einen ein (z. B. „Bareinzahlung")
  • Kopfzeile prüfen – Die erste Zeile sollte die Spaltenüberschriften enthalten
  • Datumsformat vereinheitlichen – Lexware Office erwartet ein konsistentes Format
  • Beträge korrekt formatieren – Dezimalkomma statt Punkt, kein Tausenderpunkt, kein Währungszeichen

💡 Pro-Tipp

Erstellen Sie sich eine Vorlage-Datei mit den korrekten Spaltenüberschriften: Datum;Verwendungszweck;Auftraggeber/Empfänger;Betrag. Kopieren Sie die Daten aus dem Bankexport in diese Vorlage – so vermeiden Sie Formatierungsfehler dauerhaft. Lexware Office bietet auch eine Download-Vorlage unter Finanzen → Bank → Umsätze importieren.

Beispiel: So sieht eine korrekte CSV-Datei aus

Datum;Verwendungszweck;Auftraggeber/Empfänger;Betrag
15.01.2026;Miete Büro Januar;Hausverwaltung Müller GmbH;-850,00
16.01.2026;Rechnung #2026-001;Kunde Max Mustermann;2.380,00
17.01.2026;Telekom Rechnung;Deutsche Telekom AG;-49,95
20.01.2026;Tanken Firmenwagen;Shell Station Hamburg;-72,43

Schritt 3: CSV-Datei in Lexware Office importieren

Jetzt wird es ernst. So importieren Sie die vorbereitete CSV-Datei:

  1. Navigieren Sie zu Finanzen → Bank
  2. Suchen Sie das Offlinekonto in der Übersicht
  3. Klicken Sie auf die drei Punkte (⋯) neben „Umsätze anzeigen"
  4. Wählen Sie „Umsätze importieren (CSV)"
  5. Laden Sie Ihre bereinigte CSV-Datei hoch
  6. Klicken Sie auf „Weiter"

Spalten korrekt zuordnen

Lexware Office zeigt Ihnen jetzt eine Vorschau Ihrer Daten. Für jede Spalte müssen Sie die korrekte Bezeichnung zuweisen:

  • Datum → Spalte mit dem Buchungsdatum
  • Verwendungszweck → Spalte mit der Buchungsbeschreibung
  • Auftraggeber/Empfänger → Name des Geschäftspartners (bei getrennten Spalten: jeweils einzeln zuordnen)
  • Betrag → Buchungsbetrag (bei getrennten Spalten: „Soll" und „Haben" einzeln zuordnen)

Prüfen Sie die Vorschau sorgfältig. Wenn alles korrekt aussieht, klicken Sie auf „Umsätze jetzt importieren".

⚠️ Wichtig: Keine Rückgängig-Funktion

Einmal importierte Umsätze können nicht gelöscht werden – Sie können sie nur ausblenden. Achten Sie daher unbedingt darauf, keine Umsätze doppelt zu importieren. Lexware Office hat keine automatische Dublettenprüfung beim CSV-Import. Notieren Sie sich immer, bis zu welchem Datum Sie bereits importiert haben.

Nach dem Import: Umsätze zuordnen

Nach dem erfolgreichen Import finden Sie die Umsätze unter „Nicht zugeordnet" in Ihrer Bankübersicht. Jetzt beginnt der eigentlich spannende Teil: die Zuordnung zu Belegen und Kategorien.

Manuelle Zuordnung

  • Klicken Sie auf einen nicht zugeordneten Umsatz
  • Wählen Sie die passende Buchungskategorie (z. B. Büromaterial, Reisekosten, Einnahmen)
  • Ordnen Sie einen vorhandenen Beleg zu (oder laden Sie einen hoch)
  • Bestätigen Sie die Buchung

Automatische Zuordnung mit Bankregeln

Für wiederkehrende Umsätze (Miete, Telefonrechnung, Software-Abos) lohnt es sich, Bankregeln einzurichten. Lexware Office erkennt dann automatisch den Geschäftspartner und ordnet Kategorie, Steuerschlüssel und sogar den Beleg zu – auch bei CSV-importierten Umsätzen.

Häufige Fehler beim CSV Import – und wie Sie sie lösen

Nicht jeder Import klappt auf Anhieb. Hier sind die häufigsten Probleme und deren Lösung:

❌ „Die Datei konnte nicht gelesen werden"

  • Ursache: Falsches Dateiformat oder Encoding
  • Lösung: Speichern Sie als CSV UTF-8 (mit Trennzeichen) oder CSV (Semikolon-getrennt). In Excel: „Speichern unter" → Dateityp: CSV UTF-8

❌ Beträge werden falsch importiert

  • Ursache: Punkt statt Komma als Dezimaltrennzeichen, oder Tausenderpunkte
  • Lösung: Verwenden Sie Komma als Dezimaltrenner (z. B. 1234,56 statt 1.234.56). Kein Eurozeichen, kein Tausenderpunkt.

❌ Datum wird nicht erkannt

  • Ursache: Uneinheitliches oder amerikanisches Datumsformat
  • Lösung: Verwenden Sie durchgehend TT.MM.JJJJ (z. B. 15.01.2026)

❌ Leere Felder verursachen Fehler

  • Ursache: Fehlender Verwendungszweck oder fehlender Name
  • Lösung: Füllen Sie alle Pflichtfelder. Bei fehlenden Informationen tragen Sie einen Platzhalter ein (z. B. „Bareinzahlung", „Umbuchung")

❌ Umsätze doppelt importiert

  • Ursache: Überlappender Zeitraum beim erneuten Import
  • Lösung: Führen Sie ein Import-Protokoll – notieren Sie Datum und Zeitraum jedes Imports. Doppelte Umsätze können nur ausgeblendet, nicht gelöscht werden.

💡 Pro-Tipp

Erstellen Sie eine einfache Checkliste für jeden CSV-Import: ✅ Zeitraum notiert ✅ Keine Überlappung mit letztem Import ✅ Alle Felder gefüllt ✅ Dezimalkomma geprüft ✅ UTF-8 Encoding. So wird der Import schnell zur Routine und Fehler gehören der Vergangenheit an.

CSV Import vs. direkte Bankanbindung – Was ist besser?

Kriterium Direkte Anbindung CSV Import
Automatisierung ✅ Vollautomatisch ❌ Manueller Export/Import
Echtzeit-Sync ✅ Täglich ❌ Bei jedem Import
Fehleranfälligkeit ✅ Gering ⚠️ Formatfehler möglich
Bankregeln ✅ Funktionieren ✅ Funktionieren
Verfügbarkeit ⚠️ ~4.000 Banken ✅ Jede Bank

Empfehlung: Nutzen Sie die direkte Anbindung wo immer möglich. Der CSV-Import ist eine zuverlässige Übergangslösung für Konten ohne Anbindung – aber er erfordert regelmäßige manuelle Arbeit. In unserem Lexware Office Onboarding prüfen wir gemeinsam, welche Konten sich anbinden lassen und richten den optimalen Workflow ein.

Fazit: CSV Import als zuverlässige Alternative

Der Lexware Office CSV Import ist die perfekte Lösung, wenn Ihre Bank keine direkte Anbindung unterstützt. Mit der richtigen Vorbereitung – saubere CSV-Datei, korrekte Formatierung, systematisches Vorgehen – wird der Import zur schnellen Routine.

Die wichtigsten Punkte im Überblick:

  • Offlinekonto einmalig anlegen – dauert 2 Minuten
  • CSV-Datei immer mit den 4 Pflichtfeldern vorbereiten
  • Import-Protokoll führen, um Dubletten zu vermeiden
  • Bankregeln auch für Offline-Umsätze nutzen
  • Regelmäßig prüfen, ob die Bank mittlerweile eine Anbindung unterstützt

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